Gestion de Patrimoine

Avec 5 Comptables-Epargne dédiés à la gestion patrimoniale, l'ATP montre l'intérêt qu'elle porte à une gestion de qualité des placements financiers de ses usagers.

Les Comptables-Epargne interviennent comme conseillers techniques des équipes au sein des Antennes et accompagnent les personnes sous protection légale en leur faisant des propositions de placements ou les requêtes nécessaires auprès du tribunal référent :

                     Optimisation du patrimoine mobilier

                     Optimisation fiscale

                     Sécurisation des placements

                    Recherche de la meilleure rentabilité sans risque

                    Négociations d'emprunts

                    Déclarations ISF

                    Relations avec les banques...

Ils se chargent ensuite de toutes les formalités inhérentes aux placements : souscriptions de placements, prorogations de contrats, virements, rachats, clôtures,...

Une véritable gestion professionnelle et personnalisée est assurée pour chacune des Personnes Protégées par l'ATP pendant toute la durée de la mesure de protection.

L’ATP dispose d’interlocuteurs dédiés auprès de 10 banques et 8 assureurs sur le Finistère. Son logiciel de gestion est multibancaire et l’ATP a mis en place la télétransmission bancaire en réception des relevés et en émission de virements avec ces 10 banques. La gestion financière peut ainsi se faire à partir du compte chèque personnel et nominatif de chaque personne protégée quelque soit la banque qu’elle a choisie.

Rappelons que chaque personne protégée à l'ATP dispose de son propre compte individuel (pas de compte pivot) et que les comptes sont contrôlés tous les ans, par une commission de contrôle aux comptes composée d'un Commissaire aux comptes et son équipe de comptables, des administrateurs de l'ATP,...

Un responsable de Service Epargne, basé au siège à Brest coordonne les activités, harmonise les pratiques et défini les orientations du service en termes de gestion d’épargne.